未来主流的新型跑分模式,您了解吗?
2021年05月06日

 

随着断卡行动的升级,在全国各地都在打击电信网络诈骗的阶段,身处前端的银行也必须挑起身上的担子,拉紧新开银行账户的大闸,彻底告别一张身份证就能开户的时代。

 

近日新闻摘要:多家银行被约谈,这类网点将暂停新开户

 

近日,中国人民银行福州中心支行召开电视会议,针对福建省打击治理电信网络新型违法犯罪工作做出指示,要求银行做好存量“一人多卡”整治清理,并深化责任落实,涉案较多的银行网点,将被暂停1-6个月新开账户业务。

 

在此之前,已有银行因对账户开户把控过于宽松,涉及大量违规账户而遭到监管处罚,监管不仅要求银行业务流程上进行整改,还会对相关营业网点做出开户限制。


4月9日,吉林亿联银行因为客户开立匿名、假名账户,被中国人民银行长春中心支行罚款164万元。

 

从“断卡”行动的最新一轮收网中看出,数万名人员遭到信用惩戒,如今银行在监管的要求下,又把开户条件提到新的高度,在银行严密的风控审核之下,要轻易突破银行防线已经越来越难了。

 

 

不仅如此,国务院为了打击治理电信网络新型违法犯罪所开展“断卡”行动中,在《刑法》第287条中提到,也对帮助信息网络犯罪活动罪做出规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

 

随着现今银行卡的风控系统不断升级、银行开户也越来越难、同时贩卖银行卡的卡商还要面临着种种坐牢的风险。所以想要在境内办银行卡,用来在境外实施违法赌博犯罪显然是不太可能了。各境外支付渠道商纷纷呈现了“瘫痪”模式。

 

虽然在国家斩断了银行卡相关的黑色产业链,让大家赃款没有“安全便捷”的资金通道,但是行业还要继续,正所谓上有政策下有对策,从而也催生了一种新的跑分黑产形态,为赃款构建了一个新的支付暗道。

 

新型跑分运作模式

新型的跑分模式主要是利用USDT(中文名为泰达币)经营跑分平台。

 

 

其平台的主要运作模式为:

跑分人员到USDT跑分平台购入USDT作为保证金,参与跑分抢单。跑分人员提供购入USDT币的充值码给跑分平台,跑分平台汇聚各种充值额度的USDT充值码,整合成一个USDT充值码池,并以充值接口方式提供给赌博平台。赌客充值赌资需扫描USDT充值码进行充值,也就是使用人民币向跑分平台购入USDT,最终致使人民币流转至跑分平台。

 

简单来说,就是把原本的人民币保证金替换成了稳定币USDT,原本的支付宝、微信收款地址替换成了火币、币安等交易所的USDT收款地址。

 

USDT优势在哪儿?

 

第一,通过区块链usdt进行支付的好处就是既能实现点对点的交易,同时又能跨境,且交易更加的透明、个人收款不受限制。。

  • 使用全球主流结算数字货币USDT(泰达币);
  • C2C点对点分散式交易,通道永不被封,资金永不被冻;
  • 完全避免被同行恶意投诉,完全避免资金被冻结,保障资金安全;
  • 客户无需翻墙、注册数字钱包,直接通过应用平台跳转至系统购入USDT即可充入金;
  • 实时清算引擎让客户每一笔出入金,均在2-5分钟内到账。

 

第二,操作过程简单,用户只需通过交易所将人民币兑换成相应价值的USDT,然后就可以进行充值跑分了,而最终的佣金也会再也USDT的形式到达用户的个人账户中,那么想要提现的话只需再将其转化为人民币即可,进而达到全球化稳定流通的目的。

 

因此,在国内对于博彩行业支付渠道不少业内人士都将其看作是未来金融领域发展的重要趋势,不仅轻松实现了无国界,同时也能够更好的规避风控的商业风险,以后也注定了将会成为未来最主流的跑分形式。

 

还有一点值得注意的是,USDT在注册交易所账户只需要手机号,并且交易所只有法币交易才需要实名认证,仅仅使用转账、币币交易、合约交易这些功能根本不需要实名认证。

 

所以,USDT虽然逃避了国家的监管控制,但是对个人买卖也是有一定的风险。鉴于银行卡被一锅端的情势之下,除了选择USDT来进行交易以外,大家也别无其他更好地选择。

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